תכנון פרישה
ליווי מקצועי בעזיבת עבודה ובניהול פיצויים. טיפול בטופס 161 ובקיבוע זכויות פנסיוניות. כדי שתגיעו לשנות הפרישה עם תזרים יציב, מיסוי מותאם ושקט נפשי אמיתי.
ההחלטות של היום קובעות את מחר
בין אם מדובר בפרישה מוקדמת, יציאה לפנסיה, עזיבת מקום עבודה או פיטורים. ברגע הזה מתקבלות כמה מההחלטות הפיננסיות המשמעותיות ביותר בחיים, ולכן כדאי להתחיל להיערך אליהן מוקדם ככל האפשר.
לכל החלטה בשלב הזה יש משקל. איך למשוך את הכספים. איך למסות אותם. מה להעביר ליורשים. לכל אחת מהן יכולה להיות השפעה משמעותית על תזרים המזומנים שלכם לאורך כל שנות הפרישה.
לכן אני בונה איתכם תוכנית שמבוססת על בחינה יסודית של כל האפשרויות. כך תגיעו למועד הפרישה עם ידע ברור, כלים מתאימים, ויכולת לקבל החלטות בטוחות ושקולות.
4 שלבים לתוכנית פרישה מסודרת
תהליך מובנה וברור, מהפגישה הראשונה ועד ליישום המלא של ההמלצות.
פגישת היכרות
הבנת רמת החיים הרצויה בפרישה, ההוצאות הצפויות, מצב הבריאות המשפחתי והיעדים האישיים שלכם.
איסוף נתונים
ריכוז כל המידע הפיננסי הרלוונטי מהמסלקה הפנסיונית ומהר הביטוח. בתוספת תלושי שכר ונתוני ביטוח לאומי.
בניית תוכנית
הצגת המצב הקיים לצד המלצות מפורטות. איתור כפילויות והתאמת מסלולי השקעה למיצוי החיסכון הפנסיוני.
יישום וליווי
השוואת מסלולי פרישה מבחינת מיסוי, הסבר על אפשרויות ניצול הכספים, וליווי מול רשות המסים והמעסיק.
איפה נוצרים רוב ההפסדים בפרישה
משיכת פיצויים בשנה הלא נכונה יכולה לגרור מס גבוה יותר, ולפגוע בפטור על הקצבה בהמשך.
טופס 161 וקיבוע זכויות ממולאים פעם אחת, והבחירה שנעשית בהם משפיעה על ההכנסה לכל החיים.
ויתור על רצף קצבה או רצף פיצויים מתוך חוסר ידיעה הוא אחת הטעויות היקרות והנפוצות.
התמחויות בתוך תהליך הפרישה
טופס 161 וסיום העסקה
ליווי בתהליך קבלת טופס 161, הבנת ההשלכות המיסויות ובניית אסטרטגיה למיצוי מיטבי של הכספים.
פיצויים
הסבר מלא על זכויות הפיצויים, חישוב הסכומים המגיעים והאפשרויות השונות לניצול הכספים.
עזיבת עבודה
ייעוץ לגבי הזכויות בעת עזיבת מקום עבודה, חישוב זכויות צבורות ותכנון מועד הפרישה האופטימלי.
מענק דחיית פרישה (לנשים)
ייעוץ ממוקד לנשים על תנאי הזכאות למענק דחיית פרישה והיתרונות הכלכליים שבדחייה.
קצבת אזרח ותיק
ליווי לגבי זכאות לקצבת אזרח ותיק, תהליך הגשת הבקשה והסכומים הצפויים.
קיבוע זכויות
ייעוץ בתהליך קיבוע הזכויות הפנסיוניות, בחירת מסלולי השקעה מתאימים ומיצוי התשואה לטווח הארוך.
מוכנים להתחיל בתכנון הפרישה שלכם?
בואו נבנה ביחד תוכנית פרישה מקצועית, אישית, וללא שום התחייבות.