בדיקה פיננסית מקיפה
לרוב האנשים יש חסכונות ופנסיה וביטוחים והלוואות. הכל מפוזר בין חמישה גופים שונים ואף אחד לא רואה את התמונה המלאה. הבדיקה הזו מרכזת הכל למסמך אחד, ומסמנת מה דחוף, מה יכול לחכות ומה פשוט מיותר.
אי אפשר לתקן מה שלא מדדתם
ההמלצה הכי נפוצה בשוק היא להחליף מוצר. הבעיה היא שהחלפה בלי לראות את שאר התמונה יכולה לפגוע במקום אחר לגמרי: לבטל כיסוי ביטוחי שהיה חשוב, לוותר על ותק, או להעביר כסף מאפיק שדווקא התאים למטרה שלכם.
לכן אני מתחיל תמיד באותו מקום. מיפוי מלא לפני שינוי כלשהו. אנחנו מושכים את הנתונים מהמסלקה הפנסיונית ומהר הביטוח, מסדרים אותם בטבלה אחת, ורק אז מדברים על מה משנים.
התוצאה היא לא ערימת מסמכים. זה מסמך אחד קריא שאתם יכולים לקחת איתכם, גם אם תחליטו בסוף לא לעבוד איתי.
ארבעה שלבים בלי הפתעות
איסוף נתונים
משיכת נתונים מהמסלקה הפנסיונית ומהר הביטוח. בצירוף מסמכים שיש לכם ביד.
מיפוי וניתוח
ריכוז כל החסכונות, הכיסויים, דמי הניהול וההלוואות לטבלת השוואה אחת.
זיהוי פערים
איתור כפילויות, חוסרים, דמי ניהול חריגים ומסלולים שלא מתאימים לגיל או למטרה.
תוכנית פעולה
רשימת צעדים מסודרת לפי סדר עדיפויות, עם הסבר מה כל צעד עושה ולמה.
הממצאים החוזרים על עצמם
כיסויים ביטוחיים זהים בשתי פוליסות במקביל, שמשלמים עליהם פעמיים ומקבלים פעם אחת.
מסלולים ותיקים שנשארו עם דמי ניהול גבוהים, בזמן שהשוק כולו ירד מאז.
אובדן כושר עבודה שלא עודכן אחרי העלאה בשכר, ולכן מכסה חלק קטן מההכנסה בפועל.
התחומים שנסקרים
חיסכון פנסיוני
קרנות פנסיה וביטוחי מנהלים וקופות גמל. בודקים ותק ומסלול ודמי ניהול ותחזית קצבה.
קרנות השתלמות
נזילות ומסלולי השקעה. והאם הכסף יושב במקום שמתאים לטווח שתכננתם.
מעטפת ביטוחית
בריאות וחיים ואובדן כושר עבודה וסיעוד. מה קיים ומה חופף ומה חסר.
הלוואות ומשכנתא
ריביות ויתרות ומסלולים. כולל בדיקה אם מיחזור באמת משתלם לכם.
תזרים חודשי
ההפרש בין מה שנכנס למה שיוצא, ולאן הולך העודף אם קיים.
הטבות מס
זיכויים וניכויים שלא נוצלו. בעיקר אצל עצמאים ובעלי הכנסות ממקורות מרובים.
רוצים לראות את התמונה המלאה?
הפגישה הראשונה היא ללא עלות וללא התחייבות. נעבור יחד על מה שיש לכם היום, ותצאו ממנה עם כיוון ברור.
שעות פעילות: ראשון עד חמישי, 09:00 עד 18:00